银行采取措施限制非柜面交易的新策略。
1、制定客户分级管理的总体原则
客户分类管理的本质,就是把客户按照一定的顺序进行划分,这样就可以防止交易过程中出现问题。
柜面交易的应用实际上有一个通用的原则:客户等级。
这个概念其实已经有很大的参考价值了。
客户分层在进行销售的过程中,是能够帮助银行摆脱柜面限制的。
为了保证每一位客户都有可能有足够的热情,保证银行能够适应当前客户的需求,银行采取以下措施:
定期进行客户分类管理,鼓励定期存款进入银行中,逐步提高理财额度。
定期的为客户进行定向推送,向客户推荐合适的理财产品,可以使客户对银行理财产生信任,增加对银行的投资信心。
2、资金的循环利用
投资理财涉及到大量的资金,当金融费用耗尽,资金流动会突然变慢,而且无法获得大量的资金,就更加需要进行资金的循环利用。
银行采取的措施就是让客户在最短的时间内,获得充足的资金,减少资金的浪费,提高投资效率。
为了有效的避免客户走出流失率,银行在建立了固定的客户群之后,就应该考虑如何有效的提高资金的流动率。
例如,可以向客户推荐理财产品,这样可以吸引更多的客户,在理财产品的使用期间,客户们在资金的流动率就会得到了大幅度提高。
3、加强资金的流动
客户在资金的流动中,可能会在经过一段时间的消费之后放弃购买,而且如果突然有一天客户不购买的话,那么就会很大的影响客户的资金的流动率。
因此,银行要坚持,不在资金的流动中停止资金的流动。
而且,在银行理财产品的使用期间,银行要定期进行资金的总流动,让资金的流动的时间尽快的得到保障。
所以,在资金的流动过程中,要想尽一切办法将资金的流动与产品的流动时间、产品的流动时间等相关联,让客户在资金的流动中获得更好的收益。
六、购买理财产品时的一些注意事项
在资金流动过程中,我们需要注意以下几点:
1、了解产品的情况
了解产品的情况,对于客户来说,产品的性能、作用、性能、用途、性能等等都是客户需要了解的信息。
所以,在理财产品的使用期间,我们就需要多从客户的角度去分析产品的功能,了解客户的顾虑点,客户在购买的时候,会更有信心,更愿意购买。
2、引导客户的购买
理财产品购买后,如果客户已经购买了,那么就要引导客户的购买,可以在产品使用期间,提高客户的投资额度,这样才能保证客户的投资不会流失。
