什么是供应链融资?
供应链融资是企业在完成交付之前,根据采购到付款的贸易形式,通过加入中介机构以获取、预提货款、采购款或货物的融资方式。该模式不仅有利于采购方货款可以更具弹性地处理,在实质上解决就能贸易运输中的循环资金周转问题,还有助于提高风控水平,缓解贸易不透明度等问题。
供应链融资属于表外业务吗?
从银行的角度而言,供应链融资是一种表外业务,意味着其不需要资本计提等一系列列的业务。这是因为供应链融资通常是与真实贸易行为紧密相连,只是一个在交易未完成的环节提供资金支持,而非利用银行通道来解决流动资产的需求。因此,银行风险容量相对更大。
供应链融资是外源融资吗?
是的,供应链融资是企业获得来自外部机构资金的方式之一。企业之间以 product-based 订单为基础开展供应链融资,原因在于采购方必须为在发运前的货物承担一定责任,并且非常欲购安全,因此在采购之前对发货企业进行严格筛选。这意味着原产地商业银行、海外财物管理方可能成为资金提供方。而供应链融资也符合适度融资的金融原则,有助于企业承担更多业务规模及相关风险。